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Faire fructifier votre épargne
Une stratégie de placement adaptée à chacun de vos projets, à votre horizon et à votre sensibilité au risque.
Conseil en investissements financiers & immobiliers
Donnez une direction
à votre patrimoine.
Je vous aide à mieux placer votre argent, préparer vos projets et construire une stratégie claire, durable et vraiment personnalisée.
Conseil encadréORIAS n° 21002826Montluçon & à distance
Pédagogie · Clarté · Indépendance
Une vision globale
Vos projets d’abord.
Les solutions ensuite.
Votre patrimoine n’est pas une addition de produits. C’est un ensemble de décisions qui doivent servir votre vie, vos proches et vos ambitions.
À l’issue d’une étude approfondie de vos objectifs, de votre budget et de votre situation fiscale, je construis avec vous une feuille de route lisible, mêlant si nécessaire solutions financières, immobilières et de financement.
Romain DesprezConseiller en investissement financier et immobilier
Vos enjeux patrimoniaux
Une expertise au service
de vos objectifs.
Chaque recommandation s’inscrit dans une stratégie d’ensemble, pensée pour aujourd’hui et pour les années à venir.
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Bâtir un patrimoine immobilier
Sélection, financement, fiscalité et gestion : chaque paramètre est étudié pour sécuriser votre investissement.
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Optimiser votre financement
Recherche de crédit et assurance emprunteur pour transformer le financement en véritable levier de votre projet.
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Maîtriser votre fiscalité
Des solutions cohérentes pour réduire votre imposition tout en servant vos objectifs patrimoniaux.
Placements · Retraite · Fiscalité · Immobilier · Financements · Assurance emprunteur
Mon accompagnement
Une méthode simple,
à chaque étape.
Vous gardez la maîtrise de chaque décision. Mon rôle : rendre les sujets complexes compréhensibles et transformer vos objectifs en actions concrètes.
Réserver une consultation01
Comprendre
Nous faisons le point sur vos objectifs de vie, votre budget, vos priorités et votre besoin de sécurité.
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Construire
Je vous présente une stratégie patrimoniale argumentée, cohérente et adaptée à votre profil.
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Mettre en œuvre
Nous sélectionnons les partenaires et solutions qui répondent le mieux aux préconisations validées.
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Suivre
Votre situation évolue. Votre stratégie aussi, grâce à un accompagnement disponible dans la durée.
Cadre réglementaire
Un conseil professionnel,
encadré et transparent.
Immatriculé à l’ORIASN° 21002826
Adhérent CNCEF PatrimoineCIF n° 23/11514
Responsabilité civile professionnelleMMA RCP n° 127 128 662
Ils m’ont fait confiance
Des conseils clairs.
Une relation durable.
“Compétent, pédagogue, à l'écoute, transparent et réactif. Un professionnel avec lequel on peut tisser une relation de confiance.”
“Romain s'est adapté à nos besoins et à nos envies. Il est rassurant, clair et précis dans son discours.”
“Un cabinet compétent et disponible qui accompagne ses clients et ne se contente pas de vendre des produits.”
Questions fréquentes
Avant notre
premier échange.
Quelques réponses simples pour comprendre l’accompagnement proposé par le cabinet.
Suis-je éligible à votre accompagnement ?
Oui, quels que soient vos revenus, votre épargne ou votre patrimoine. Le conseil patrimonial part de vos projets, pas d'un seuil de fortune.
Comment se déroule l'accompagnement ?
Nous commençons par vos objectifs et votre situation financière et fiscale. Je présente ensuite mes préconisations, puis nous sélectionnons ensemble les solutions réellement adaptées.
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Dans le cadre du programme Filianse, les rendez-vous de conseil sont offerts. Ma rémunération intervient auprès des partenaires uniquement si vous choisissez de mettre en place une solution recommandée.
Où pouvons-nous nous rencontrer ?
Au cabinet à Montluçon, à votre domicile selon votre situation, ou en visioconférence partout en France.
Développer votre activité
Découvrir l’opportunité Envie de rejoindre le cabinet ?
Je forme et accompagne des mandataires indépendants dans la création de leur activité de conseil.
Parlons de vos projets
Votre stratégie commence
par une conversation.
Le premier échange nous permet de faire connaissance et de poser les bases de vos objectifs patrimoniaux.
Choisir un créneauCabinet Romain Desprez
Téléphone06 68 83 12 30